Estas 15 grandes ideas son las que tienen más probabilidades de cambiar el mundo
ARK Invest define la »innovación disruptiva» como la introducción de un nuevo producto o servicio habilitado tecnológicamente que potencialmente cambia el funcionamiento del mundo. ARK se centra exclusivamente en ofrecer soluciones de inversión para captar la innovación disruptiva en los mercados de renta variable pública.
El informe ARK Big Ideas 2021 es bastante completo y abarca varias tecnologías emergentes y nuevas y oportunidades de innovación. Hace poco entrevisté a ARK centrándome en el futuro de los vehículos eléctricos autónomos y en Tesla. En este artículo compartiré algunas de las grandes ideas que considero que son la innovación más impactante y disruptiva de forma inmediata para 2021 y más allá.
1- Deep Learning
2- La reinvención del centro de datos
3- Mundos virtuales
4- Billeteras digitales
5- Fundamentos de Bitcoin
6- Bitcoin: Preparándose para las instituciones
7- Vehículos eléctricos (VE)
8- Automatización
9- Transporte autónomo
10- Drones de reparto
11- Aeroespacial orbital
12- Impresión 3D
13- Secuenciación de lectura larga
14- Cribado de múltiples cánceres
15- Terapia celular y génica: Generación 2
Deep Learning
Según ARK, el aprendizaje profundo podría ser el avance de software más importante de nuestro tiempo. Según la investigación de ARK, el aprendizaje profundo añadirá 30 billones de dólares a la capitalización del mercado de valores mundial durante los próximos 15-20 años. El aprendizaje profundo está creando la próxima generación de plataformas informáticas, entre ellas
La reinvención del centro de datos
Ordenadores conversacionales: Impulsados por la IA, los altavoces inteligentes respondieron a 100 mil millones de comandos de voz en 2020, un 75% más que en 2019.
Coches de autoconducción: Los vehículos autónomos de Waymo han reunido más de 20 millones de millas de conducción en el mundo real a través de 25 ciudades, incluyendo San Francisco, Detroit y Phoenix.
Aplicaciones de consumo: TikTok, que utiliza el aprendizaje profundo para las recomendaciones de vídeo, ha superado a Snapchat y Pinterest juntos.
El aprendizaje profundo es el software 2.0
El aprendizaje profundo requiere una potencia computacional ilimitada. ARK afirma: «Mientras que los avances en hardware y software han estado reduciendo los costes de formación de la IA en un 37% al año, el tamaño de los modelos de IA está creciendo mucho más rápido, 10 veces al año. En consecuencia, los costes totales de formación de la IA siguen aumentando. Creemos que es probable que los costes de los modelos de formación de IA más avanzados1 se multipliquen por 100, pasando de aproximadamente un millón de dólares en la actualidad a más de 100 millones de dólares en 2025.»
El aprendizaje profundo también creará un boom en los chips de IA. ARK estima que el gasto de los centros de datos en procesadores de IA se multiplicará por más de cuatro durante los próximos cinco años, pasando de los 5.000 millones de dólares anuales actuales a 22.000 millones en 2025. ARK prevé una expansión de la IA desde la visión hasta el lenguaje. El informe señala: «2020 fue el año de la ruptura de la IA conversacional. Por primera vez, los sistemas de IA pudieron comprender y generar un lenguaje con una precisión similar a la humana. La IA conversacional requiere 10 veces más recursos informáticos que la visión por ordenador y debería estimular grandes inversiones en los próximos años.»
Mercado total de chips de IA
Tal vez la estimación más audaz de los informes es que el aprendizaje profundo podría crear más valor económico que Internet. ARK cree que el aprendizaje profundo añadirá 30 billones de dólares a las capitalizaciones del mercado de valores durante los próximos 15-20 años.
El impacto económico del aprendizaje profundo puede ser mayor que el de Internet.
Mundos Virtuales
Un mundo virtual se define como un entorno simulado por ordenador (videojuegos, realidad aumentada (RA) y realidad virtual (RV)), al que puede acceder cualquier persona en cualquier momento. La sociedad interactúa a diario con los mundos virtuales, que hoy en día están en pañales. Según ARK, los ingresos de los mundos virtuales aumentarán un 17% anualmente, pasando de los 180.000 millones de dólares actuales a 390.000 millones en 2025.
Para 2022, los auriculares de RA para consumidores deberían impulsar las inversiones en realidad aumentada en dispositivos móviles. ARK prevé que para 2030 el mercado de la RA podría pasar de los 1.000 millones de dólares actuales a 130.000 millones. ARK estima que la realidad virtual podría acercarse a la realidad en 2030, ya que los mejores auriculares de RV sólo alcanzan el 10% de la inmersión visual humana actual.
Proyecciones de crecimiento del mercado de la realidad aumentada.
Los ingresos de los mundos virtuales podrían acercarse a los 400.000 millones de dólares en 2025. Según nuestras investigaciones, el mercado mundial de los juegos aumentará a una tasa anual compuesta del 16% durante los próximos cinco años, pasando de 175.000 millones de dólares en 2020 a unos 365.000 millones en 2025. Los mercados de RA y RV crecerán a una tasa anual compuesta del 59% durante los próximos cinco años, pasando de 3.000 a 28.000 millones de dólares en 2025.
Monederos Digitales
ARK estima que los monederos digitales representan una oportunidad de 4,6 billones de dólares en el bolsillo. ARK señala a Venmo, Cash App y a las startups con financiación de riesgo que probablemente pondrán patas arriba la banca tradicional al activar los teléfonos móviles -las sucursales bancarias- en los bolsillos y bolsos de los usuarios.
Según el estudio de ARK, los monederos digitales se valoran hoy entre 250 y 1.900 dólares por usuario, pero podrían alcanzar los 20.000 dólares por usuario, lo que representa una oportunidad de 4,6 billones de dólares en EE.UU. para 2025. ARK hace referencia a China como el mejor ejemplo de adopción de carteras digitales. Según ARK: El volumen de pagos móviles en China se ha multiplicado por más de 15 en tan solo cinco años, pasando de unos 2 billones de dólares en 2015 a unos 36 billones, casi tres veces el tamaño del PIB chino en 2020.
Los monederos digitales son ya un fenómeno mundial
En Estados Unidos, los usuarios de carteras digitales están superando el número de titulares de cuentas de depósito en las mayores instituciones financieras. La aplicación Cash de Square y Venmo de PayPal han acumulado cada una unos 60 millones de usuarios activos de forma orgánica en los últimos 7 y 10 años, respectivamente, un hito que J.P. Morgan tardó más de 30 años y cinco adquisiciones en alcanzar.
Cuentas de depósito frente a aplicaciones de efectivo en EE.UU.
Lo más importante es que los monederos digitales pueden captar clientes por una fracción del coste de adquisición de clientes de los bancos. Según la investigación de ARK, en comparación con los aproximadamente 1.000 dólares que una institución financiera tradicional podría pagar para adquirir un nuevo cliente de cuenta corriente, los monederos digitales invierten sólo 20 dólares gracias a los ecosistemas virales de pago entre pares, a las inteligentes estrategias de marketing y a unas estructuras de costes mucho más bajas. Dado el creciente coste de las sucursales bancarias, las ventajas de la banca móvil y los monederos digitales son fundamentales para compensar los gastos y ofrecer también una experiencia de usuario más fluida.
Los monederos digitales son los métodos más rentables para la captación de clientes en el sector bancario
ARK destaca un riesgo potencial considerable para los bancos tradicionales. Según las estimaciones de ARK, los ingresos bancarios por intereses de las tarjetas de crédito cayeron más del 10%, es decir, aproximadamente 16.000 millones de dólares en 2020 y es probable que caigan más del 25%, pasando de 130.000 millones de dólares en 2019 a 95.000 millones de dólares en 2025. ARK también estima que en su madurez, cada usuario de monedero digital podría tener un valor de unos 20.000 dólares. Si los monederos digitales se convirtieran en cuadros de mando financieros de los consumidores, ARK estima que el valor neto actual asociado a sus ingresos por servicios financieros superará los 10.000 dólares por usuario medio estadounidense.
Según el estudio de ARK, si cada uno de los 230 millones de usuarios de carteras digitales de EE.UU. se valorara en 19.900 dólares en 2025, la oportunidad de las carteras digitales en EE.UU. tendría un valor de 4,6 billones de dólares.
Fundamentos de Bitcoin
Mientras el precio de bitcoin alcanzaba un máximo histórico, la investigación de ARK indicaba que los fundamentos de su red seguían siendo saludables. Según la investigación de ARK, si todas las empresas del S&P 500 asignaran el 1% de su efectivo a bitcoin, ARK estima que su precio aumentaría en aproximadamente 40.000 dólares. En noviembre de 2020, aproximadamente el 60% de la oferta de Bitcoin no se había movido en más de un año, un testimonio del enfoque a largo plazo del mercado y una base de titulares con mayor convicción. Otro dato interesante sobre el bombo de los bitcoins es que ARK muestra que el interés de búsqueda de bitcoin es bajo en relación con el aumento de su precio. Cuando su precio se acercaba a los máximos históricos, el interés de búsqueda de Bitcoin en Google estaba a un 15% de su máximo histórico.
Los participantes en el mercado de Bitcoin nunca han estado tan centrados en el largo plazo
ARK señala que el Bitcoin podría desempeñar un papel fundamental como efectivo corporativo. Los sitios de investigación Square y MicroStrategy, ambos con inversiones de balance en bitcoin, están mostrando el camino para que las empresas públicas desplieguen bitcoin como una alternativa legítima al efectivo. Según nuestro estudio, si todas las empresas del S&P 500 asignaran el 1% de su efectivo al bitcoin1 , su precio podría aumentar en aproximadamente 40.000 dólares.
Vehículos Eléctricos
2021 es el año de los vehículos eléctricos. Los vehículos eléctricos se están acercando a la paridad de precios con los coches de gasolina. Los líderes del mercado de los vehículos eléctricos están desarrollando diseños innovadores de baterías para permitir vehículos de mayor autonomía a menor coste.
Basándose en la Ley de Wright, ARK prevé que las ventas de vehículos eléctricos se multipliquen por 20, pasando de unos 2,2 millones en 2020 a 40 millones de unidades en 2025. ARK cree que el mayor riesgo a la baja de nuestra previsión es si los fabricantes de automóviles tradicionales pueden hacer la transición con éxito a los vehículos eléctricos y autónomos. El coste total de propiedad de un vehículo eléctrico similar cayó por debajo del de un Toyota Camry en 2019.1 Pronto, los precios de etiqueta probablemente harán lo mismo. El mercado del automóvil está experimentando un cambio hacia la electricidad y la autonomía. ARK cree que los fabricantes de automóviles tradicionales carecen del talento de ingeniería eléctrica y de software necesario para tener éxito.
Los vehículos eléctricos compiten en autonomía y prestaciones
Si los fabricantes de automóviles tradicionales superan los obstáculos, las ventas mundiales de vehículos eléctricos podrían multiplicarse por 20, pasando de 2,2 millones en 2020 a 40 millones en 2025. ARK espera que las ventas de «vehículos eléctricos de barrio», más pequeños y baratos, aumenten drásticamente como porcentaje de las ventas totales de vehículos eléctricos.
Ventas mundiales de vehículos eléctricos: 40 millones en 2025.
Automatización Especial
Hay cosas que las máquinas hacen mejor que los humanos, pero los humanos todavía tienen mucho que hacer. A continuación, se analiza cómo ambos van a trabajar conjuntamente para ofrecer un futuro más potente a las TI y a la raza humana.
Los robots vienen a ayudarte y a crear puestos de trabajo. Según ARK: la automatización tiene el potencial de cambiar el trabajo no remunerado por el trabajo remunerado. Por ejemplo, a medida que los servicios de alimentación se automatizan, transformarán la preparación de la comida, la limpieza y la compra en actividades de mercado, incluyendo la entrega de alimentos.
ARK cree que la automatización añadirá un 5%, es decir, 1,2 billones de dólares, al PIB estadounidense durante los próximos cinco años. Gracias al aumento de la productividad y la automatización, ARK espera una combinación de los cuatro resultados siguientes
Mayores salarios: beneficiando a los empleados
Precios más bajos: en beneficio de los consumidores
Márgenes más elevados: en beneficio de las empresas
Mayores inversiones: creación de ciclos virtuosos
Según la investigación de ARK, por cada porcentaje de caída de la participación de la mano de obra en los sectores industrial y agrícola, los márgenes operativos aumentaron 30 puntos básicos y 280 puntos básicos, respectivamente. A ARK no le sorprendería ver una relación similar en todos los sectores. Si la participación de la mano de obra cayera un 15%, en línea con la industria manufacturera, los márgenes operativos podrían duplicarse hasta más del 20%.
La automatización podría añadir un 5%, o 1,2 billones de dólares, al PIB estadounidense durante los próximos cinco años. ARK cree que la automatización impulsará el crecimiento del PIB real de EE.UU. en 100 puntos básicos de media al año, hasta el 3,4%.
La automatización podría añadir un 5%, o 1,2 billones de dólares, al PIB estadounidense durante los próximos cinco años.
Transporte Autónomo
El informe «Big Ideas 2021» de ARK es increíblemente perspicaz. A continuación, algunas de las predicciones más atrevidas que se pueden encontrar en el informe:
El estudio de ARK sugiere que las plataformas de transporte autónomo generarán más de un billón de dólares de beneficios al año en 2030. Además, los fabricantes de automóviles y los propietarios de flotas podrían obtener beneficios de 250.000 millones de dólares y 70.000 millones de dólares, respectivamente. El valor de la empresa para los operadores de plataformas autónomas podría ascender a 3,8T en 2025.
Drones
ARK cree que las plataformas de entrega de drones generarán aproximadamente 275.000 millones de dólares en ingresos por entregas, 50.000 millones de dólares en ventas de hardware y 12.000 millones de dólares en ingresos por cartografía para 2030. ARK estima que, en algún momento de los próximos cinco años, los drones entregarán más del 20% de los envíos de paquetería e impulsarán significativamente la adopción del comercio electrónico. Aunque todavía no se han comercializado, ARK estima que las plataformas de entrega con drones generarán cerca de 50.000 millones de dólares en ingresos, 14.000 millones de dólares en ventas de hardware y 3.000 millones de dólares en ingresos por cartografía para 2025.
Impresión 3D
ARK cree que la impresión 3D revolucionará la fabricación, creciendo a un ritmo anual de aproximadamente el 60%, pasando de 12.000 millones de dólares el año pasado a 120.000 millones en 2025. ARK estima que los ingresos por hardware de drones ascenderán a unos 100.000 millones de dólares en 2025.
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